ANAF scoate la lumină averi fără explicații. Peste 540 de milioane de lei recuperați după controale la persoane fizice

Statul român își intensifică ofensiva împotriva veniturilor și averilor care nu pot fi justificate. În ultimul an, inspectorii fiscali au desfășurat cea mai amplă campanie de verificare a situației fiscale personale din ultimii ani, iar rezultatele arată dimensiunea fenomenului: peste 1.100 de controale, obligații fiscale suplimentare de peste 540 de milioane de lei și măsuri asigurătorii care depășesc 123 de milioane de lei.

Potrivit datelor centralizate la nivelul Ministerului Finanțelor, structurile specializate ale Agenției Naționale de Administrare Fiscală au efectuat, în perioada iulie 2025 – mai 2026, un total de 1.102 acțiuni de verificare a persoanelor fizice care prezentau diferențe semnificative între veniturile declarate și bunurile sau sumele de bani utilizate.

În centrul atenției s-au aflat persoanele care au realizat achiziții importante, au efectuat investiții sau au făcut depuneri consistente în conturi bancare fără să poată demonstra proveniența fondurilor. În urma verificărilor, ANAF a stabilit creanțe fiscale suplimentare în valoare de 540,24 milioane de lei.

Inspectorii fiscali au identificat numeroase situații în care contribuabilii nu au putut justifica sursa banilor folosiți pentru depuneri de numerar în conturile personale sau în cele ale firmelor în care dețin participații. Alte cazuri au vizat achiziții de bunuri mobile și imobile plătite în numerar, împrumuturi acordate propriilor societăți comerciale, majorări de capital social ori dețineri importante de numerar, atât în țară, cât și în străinătate.

Un capitol aparte l-au reprezentat veniturile despre care persoanele verificate au susținut că provin din activități desfășurate peste hotare. În urma schimbului de informații cu autoritățile fiscale din alte state, multe dintre aceste explicații nu au putut fi confirmate. În lipsa documentelor justificative, sumele respective au fost considerate venituri fără sursă identificată și au fost supuse impozitării.

Ministrul Finanțelor, Alexandru Nazare, consideră că rezultatele demonstrează eficiența noilor mecanisme de analiză și control fiscal. Potrivit acestuia, utilizarea instrumentelor digitale și a sistemelor moderne de analiză de risc permite identificarea mai rapidă a situațiilor în care există discrepanțe între veniturile declarate și nivelul real al averii unei persoane.

Explicațiile oferite de contribuabili au urmat, în multe cazuri, un tipar similar. Unii au afirmat că sumele provin din economii păstrate ani la rând în numerar, alții au invocat câștiguri obținute în străinătate sau bani primiți de la rude și cunoștințe. Verificările au arătat însă că aceste afirmații nu erau susținute de documente care să dovedească valoarea exactă a sumelor, momentul în care au fost obținute și existența lor efectivă pe parcursul perioadei analizate.

Mai mult, inspectorii au descoperit numeroase situații în care fondurile declarate nu aveau o trasabilitate clară. Persoanele indicate drept sursă a banilor nu dispuneau, în realitate, de resursele financiare necesare pentru a acorda respectivele sume, iar circuitul banilor nu putea fi demonstrat prin documente bancare sau alte acte justificative.

În paralel cu identificarea veniturilor fără sursă justificată, ANAF a descoperit și venituri care aveau o proveniență clară, dar care nu fuseseră declarate la fisc. Printre acestea se numără încasări din închirierea bunurilor, activități independente, tranzacții cu titluri de valoare, venituri realizate în străinătate și alte categorii supuse obligațiilor fiscale.

Cele mai mari obligații fiscale suplimentare stabilite în perioada analizată au depășit pragul de 20 de milioane de lei fiecare. Recordul a fost înregistrat în județul Prahova, unde inspectorii au stabilit o creanță fiscală de peste 23 de milioane de lei. Alte două cazuri importante au fost identificate în București, unde verificările fiscale au generat obligații suplimentare de aproximativ 22,5 milioane, respectiv 21,6 milioane de lei.

Doar în luna mai 2026, ANAF a emis 56 de decizii de impunere, prin care a stabilit creanțe fiscale suplimentare de aproape 55 de milioane de lei. Cea mai mare sumă, de aproape 11 milioane de lei, a fost stabilită în județul Iași, fiind urmată de cazuri importante în Alba și Gorj.