Termenul-limita pentru actualizarea datelor de identificare personale variaza de la o banca la alta
“In scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului”, fiecare salajean – persoana fizica ori juridica – detinator al unui card, cont bancar, credit are obligatia de a se prezenta la sediul institutiei bancare al carei client este, pentru a furniza o serie de informatii despre persoana sa. Dispozitia este prevazuta intr-un regulament al Bancii Nationale a Romaniei (BNR), clientii bancilor trebuind sa se conformeze cat de repede.
In acest sens, majoritatea bancilor si-a impus termene limita. La Bancpost, ultima zi pentru actualizarea datelor de identificare personale este 23 septembrie, la BCR si OTP, 30 septembrie, iar la Raiffeisen Bank, 9 octombrie. Banca Comerciala Carpatica a optat pentru 10 octombrie, Credite Europe Bank, pentru 14 octombrie, in timp ce Alpha Bank a ales 31 decembrie. Altele, printre care CEC si BRD, nu au impus, inca, un termen-limita.
Pentru a-si determina clientii sa respecte dispozitiile BNR, institutii bancare ii ameninta cu restrictionarea temporara a accesului la conturi. O parte dintre ele ii imbie cu diverse tombole.
Documentul amintit stabileste ca normele de cunoastere a clientelei, elaborate de fiecare institutie de credit, “trebuie sa corespunda naturii, volumului, complexitatii si intinderii activitatii acesteia si sa fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienti si la gradul de risc al produselor si serviciilor oferite”. Astfel, bancile si institutiile financiare nebancare trebuie sa obtina de la clientii lor niste informatii standard, precum adresa, CNP, numarul de telefon, e-mail, ocupatia, numele angajatorului. Cei care detin o functie publica importanta trebuie sa precizeze asta functionarului de la ghiseu. Unele banci vor solicita clientului sa mentioneze daca a facut sau face parte din vreun partid politic si care este sursa fondurilor depuse in cont. Un tratament special va fi aplicat acelor clienti care “prezinta un grad de risc potential mai ridicat”, mai precizeaza regulamentul bancii centrale.
Asa-i si-n UE
Aplicarea acestor masuri este impusa de catre Comisia Europeana si este valabila pe intreg teritoriul UE, precizeaza Adrian Vasilescu, consilierul guvernatorului BNR.

Post Views: 66